Απάτη σε βάρος διεθνούς χρηματοπιστωτικού ιδρύματος με παρουσία και στην Ελλάδα, που τους απέφερε «λεία» τουλάχιστον 309.000 ευρώ, διενήργησαν μέσω διαδικτύου τρεις νεαροί φοιτητές, πριν αποκαλυφθούν από το τμήμα εσωτερικού ελέγχου της τράπεζας και την παρέμβαση της Δίωξης Ηλεκτρονικού Εγκλήματος.

Οι τρεις «ποντικοί» προκάλεσαν «τρύπα» στο λογισμικό της Citibank που σχετίζεται με τις συναλλαγματικές ισοτιμίες και σε σύντομο χρονικό διάστημα έκαναν «παιχνίδι» σε συναλλαγές ευρώ με στερλίνες Αγγλίας, αποκομίζοντας σημαντικά κέρδη.

Οι «κράκερς» με παρέμβαση στο λογισμικό της τράπεζας, στη μέθοδο επεξεργασίας των δεδομένων που καθορίζουν τις ισοτιμίες, πέτυχαν να εμφανίζεται το ευρώ και η βρετανική λίρα με την ίδια ισοτιμία (1 προς 1). Στη συνέχεια, έκαναν εικονικές συναλλαγές, μετατρέποντας σε λίρες διάφορα χρηματικά ποσά που είχαν σε ευρώ και κατόπιν τα ποσά αυτά τα μετέτρεπαν πάλι σε ευρώ, με την πραγματική τους ισοτιμία (0,85 λίρες προς 1 ευρώ). Με αυτή τη μέθοδο κατάφεραν μέσα σε μια εβδομάδα να κάνουν εικονικές συναλλαγές ύψους 1.650.000 ευρώ και να αποκομίσουν συνολικά 309.102,38 ευρώ από τη διαφορά της ισοτιμίας.

Ελεγχος
Η «πειρατεία» ανακαλύφθηκε κατά τη διαδικασία εσωτερικού ελέγχου της Citibank.

Σε έρευνες που έγιναν συνελήφθησαν δύο Έλληνες 21 ετών, φοιτητές ιατρικής και οδοντοτεχνικής αντίστοιχα, ενώ αναζητείται ένας τρίτος συνεργός τους, βρετανικής υπηκοότητας, επίσης 21 ετών. Στα σπίτια τους βρέθηκαν 2 φάκελοι που περιείχαν τραπεζικά έγγραφα (αναλύσεις λογαριασμών και βεβαιώσεις εκτέλεσης εντολών για χρηματιστηριακές ή εξωχρηματιστηριακές συναλλαγές), δύο υπολογιστές, δύο πιστωτικές κάρτες της τράπεζας και χρηματικά ποσά 11.300 ευρώ, 19.915 δολάρια ΗΠΑ, 10.130 ελβετικά φράγκα, 1.080 δολάρια Καναδά, 100 δολάρια Αυστραλίας. Έγινε, επίσης, γνωστό πως οι δράστες έχουν επενδύσει μεγάλα χρηματικά ποσά σε μετοχές και αμοιβαία κεφάλαια, διαφόρων τραπεζών, χωρίς να αιτιολογούν την προέλευση των χρημάτων. Για το λόγο αυτό ενημερώθηκε η Επιτροπή για το «ξέπλυμα» μαύρου χρήματος.

σχετικό link :http://www.imerisia.gr/article.asp?catid=12333&subid=2&pubid=112788916